Guayaquil. 23. may 96. Cuando parecía superada la crisis
de la situación financiera del Banco Continental, ésta
ha tomado un nuevo giro al haber asumido el Banco
Central, el control absoluto del 100% de las acciones de
la entidad bancaria, dejando a un lado a los otros
accionista del Grupo Financiero Conticorp, incluso, con
la iniciación de un juicio penal en contra de su anterior
presidente ejecutivo, Leonidas Ortega Trujillo. Tal
situación se produjo tras, según la Superintendencia de
Bancos, haber detectado irregularidades en el manejo de
los balances y en la operación del aumento de capital
realizada entre 1995 y 1996 durante la administración de
sus anteriores accionistas.
Este segundo capítulo se produce a un mes y medio después
de que el Banco Central tomara en fideicomiso las acciones
del Banco Continental luego de concederle un préstamo
subordinado por 485 mil millones de sucres que cubrían los
créditos que el Continental había recibido a través de la
Tesorería del Banco Central, durante la crisis de iliquidez
del sistema financiero y el retiro masivo de 150 millones
de dólares. Créditos que no pudieron ser cubiertos por el
banco.
El Central, de esta manera, pasó a ser el mayor accionista
del Continental y a tomar la administración de la entidad
financiera, dejando al anterior presidente ejecutivo,
Leonidas Ortega, como presidente del Directorio, hasta que
fue separado del puesto el pasado 13 de mayo. Cargo que
según éste nunca llegó a asumir.
A partir de la fecha de la concesión del préstamo subordinado,
el 20 de marzo, la Superintendencia de Bancos ha venido
realizando una auditoría a los balances del Grupo Financiero
Conticorp, hasta ese momento el mayor accionista del Banco
Continental. Aunque los balances hasta el cierre de esta
edición no se habían hecho públicos, el resultado de esta
auditoría determinó dejar insubsistentes los aumentos de
capital y patrimonial del Banco Continental y el Banco
Continental Overseas de Curazao, ya que éstos no habrían
representado ingresos de dinero fresco al GFC, lo que
significa, según las autoridades, una importante
reducción de la participación de sus antiguos accionistas
en el capital del BC y el GFC.
En las supuestas irregularidades detectadas en auditorías
hechas por la firma Romero y Asociados, que fue descalificada
por la Superintendencia de Bancos y en un año no podrá prestar
servicios de auditoría externa en las instituciones controladas
por la Superintendencia de Bancos, se percató que las
inversiones realizadas por un fideicomiso en las Bahamas, el
Interamerican Assetes Management Fund cuyas participaciones
son de propiedad del Banco Continental Overseas de Curazao,
habrían sido también sobrevaloradas. De ahí que esta pérdida
será cruzada a sus anteriores accionistas con lo que pierden
todos sus derechos de propiedad del BC y del GFC.
Adicionalmente se mantendrá una cuenta por cobrar con el Grupo
Conticorp.
Leonidas Ortega Trujillo, fundador y presidente del directorio
acusa a las autoridades monetarias del país de fraguar este
operativo para quedarse con el banco y venderlo a terceras
personas.
"Se debió contratar a una organización internacional
independiente para que venga a hacer lo que ellos (las
autoridades) han hecho arbitrariamente, escudándose en la
Superintendencia de Bancos. Calumniándonos diciendo que hemos
falsificado balances, inflado valores de contabilidad, y que
hemos piramidado capital, afirmaciones que las hacen sin ningún
sustento legal bajo consideraciones numéricas, porque hoy
siendo un banco del Banco Central, de un sólo dueño, pueden
hacer cualquier tipo de consolidación" sostiene Ortega, quien
además afirma que las autoridades conocían perfectamente cual
era la situación del banco antes de firmarse el contrato del
crédito subordinado y que no había ninguna irregularidad.
Según la Superintendencia el Banco Continental Overseas
(subsidiaria "offshore") mantenía activos, que estaban
destinados a inversiones, que supuestamente han correspondido a
las participaciones en el fondo Interamerican Assetes
Management Fund de las Bahamas, que era accionista de GFC, con
lo que un grupo de accionistas habría invertido en acciones
del Grupo Financiero Conticorp. Esta situación permite que un
mismo monto de recursos sea utilizado para ampliar el capital,
pero artificialmente utilizando recursos ya existentes y no
frescos, obscureciendo de esta forma su situación patrimonial.
Al respecto, el doctor Leonidas Ortega afirma que hay 209
personas que participaron en el aumento de capital (129 mil
millones de sucres) a partir de julio de 1995, con créditos de
instituciones ajenas al Banco Continental. Cuatro de las siete
entidades que participaron están entre los más importantes del
país. "En un proceso cuyos detalles los ha conocido la
Superintendencia de Bancos".
"Fue una exigencia de ellos el que se les diera todas las
acciones 100% del GFC pero yo no las tenía, (un porcentaje
estaba en manos de otras instituciones financieras). Ellos
convinieron que yo tenía que comprarlas y las compré, por eso
ahora tienen el 100% de las acciones que ellos autorizaron
adquirirlas. ¿Por eso hoy dicen que hubo piramidación?",
explica.
El banquero añade que pensando en el beneficio de la
colectividad y de los miles de clientes de la institución
bancaria, es posible haya actuado con ingenuidad, ya que no es
legal lo que están haciendo las autoridades hoy, porque hay un
contrato que se firmó con el crédito subordinado, que no se ha
cumplido y se ha actuado con arbitrariedad. "Yo voy a tener que
apelar y a demandar para que se me devuelva lo mío y de mi
familia y para que se me compense por graves daños morales y
económicos, ya que hemos perdido la mayoría de lo que hemos
hecho como grupo empresarial en muchos años" expresa Ortega.
200 MIL MILLONES DE CAPITAL
Dejadas sin efecto las capitalizaciones del Banco Continental
y de Curazao el patrimonio del banco estaría en 200.000 millones
de sucres (con lo que continuaría situado como el sexto banco
del país). Desde esta perspectiva, sino hubiera sido por el
crédito subordinado el BC no contaría con capital apropiado para
operar, ha dicho el gerente general del Banco Central, Augusto
De la Torre, defendiendo el crédito subordinado entregado al
Banco Continental para salvaguardar el sistema financiero, que
en 1995 mostró gran fragilidad. El principal argumento de defensa
de la concesión del crédito subordinado por las autoridades
monetarias, hoy se contrapone a ciertos cuestionamientos de tipo
legal como el que realiza por el jurisconsulto Gonzalo Noboa
Elizalde en su columna de El Telégrafo, "Un endeudamiento
espectacular", publicada el 2 de mayo.
Entre los argumentos que destaca Noboa señala que el Banco
Central según la Ley no debe otorgar un crédito subordinado a
una institución financiera que presente un patrimonio técnico
negativo, ya que primero había que cubrir el faltante
patrimonial con un aumento de capital y solo así se podría
capitalizar la diferencia que quede, pero no "todo", mediante
un préstamo subordinado.
Otro aspecto que interpreta Noboa es que la Ley de Régimen
Monetario prohíbe al Banco Central adquirir o admitir en
garantía acciones de compañías de cualquier tipo, como en este
caso se lo estaría haciendo.
JUICIO PENAL
Al cierre de esta edición el bullado caso cayó en manos de la
justicia ecuatoriana. El superintendente de Bancos en
cumplimiento de la Ley puso a manos del agente fiscal del Guayas
y éste encuentra motivos para iniciar el juicio en un análisis
legal de extrema velocidad. Se sorteó el caso y cayó en manos
del juez 6to. de lo Penal del Guayas, Ab. Heytel Moreno.
Sin embargo, el presidente de la Corte Suprema de Justicia
también estudia la documentación y de encontrar él que las
autoridades monetarias cometieron ilegalidades al conceder el
préstamo al Banco Continental, el juez del Guayas no sería
competente y el caso pasaría a la Corte Suprema.
Pero no sólo la Corte Suprema reclama la competencia, según el
Dr. Ernesto Velásquez, presidente del Tribunal de lo Contencioso
Administrativo, el caso debería ventilarse en el tribunal por
existir de por medio un contrato entre una entidad estatal y una
privada, como es el fideicomiso de las acciones para el préstamo
subordinado.
El Dr. Leonidas Ortega impugnó el juicio y lo calificó de obscuro.
"No se si lo que ocurre es una carga de odio contra mí pues no se
explica lo que acontece. No voy a salir del país, estoy presente y
tengo plena fe en las leyes del país y al final saldrá toda la
verdad". (FUENTE: REVISTA VISTAZO N. 690, PP. 24-26)
de la situación financiera del Banco Continental, ésta
ha tomado un nuevo giro al haber asumido el Banco
Central, el control absoluto del 100% de las acciones de
la entidad bancaria, dejando a un lado a los otros
accionista del Grupo Financiero Conticorp, incluso, con
la iniciación de un juicio penal en contra de su anterior
presidente ejecutivo, Leonidas Ortega Trujillo. Tal
situación se produjo tras, según la Superintendencia de
Bancos, haber detectado irregularidades en el manejo de
los balances y en la operación del aumento de capital
realizada entre 1995 y 1996 durante la administración de
sus anteriores accionistas.
Este segundo capítulo se produce a un mes y medio después
de que el Banco Central tomara en fideicomiso las acciones
del Banco Continental luego de concederle un préstamo
subordinado por 485 mil millones de sucres que cubrían los
créditos que el Continental había recibido a través de la
Tesorería del Banco Central, durante la crisis de iliquidez
del sistema financiero y el retiro masivo de 150 millones
de dólares. Créditos que no pudieron ser cubiertos por el
banco.
El Central, de esta manera, pasó a ser el mayor accionista
del Continental y a tomar la administración de la entidad
financiera, dejando al anterior presidente ejecutivo,
Leonidas Ortega, como presidente del Directorio, hasta que
fue separado del puesto el pasado 13 de mayo. Cargo que
según éste nunca llegó a asumir.
A partir de la fecha de la concesión del préstamo subordinado,
el 20 de marzo, la Superintendencia de Bancos ha venido
realizando una auditoría a los balances del Grupo Financiero
Conticorp, hasta ese momento el mayor accionista del Banco
Continental. Aunque los balances hasta el cierre de esta
edición no se habían hecho públicos, el resultado de esta
auditoría determinó dejar insubsistentes los aumentos de
capital y patrimonial del Banco Continental y el Banco
Continental Overseas de Curazao, ya que éstos no habrían
representado ingresos de dinero fresco al GFC, lo que
significa, según las autoridades, una importante
reducción de la participación de sus antiguos accionistas
en el capital del BC y el GFC.
En las supuestas irregularidades detectadas en auditorías
hechas por la firma Romero y Asociados, que fue descalificada
por la Superintendencia de Bancos y en un año no podrá prestar
servicios de auditoría externa en las instituciones controladas
por la Superintendencia de Bancos, se percató que las
inversiones realizadas por un fideicomiso en las Bahamas, el
Interamerican Assetes Management Fund cuyas participaciones
son de propiedad del Banco Continental Overseas de Curazao,
habrían sido también sobrevaloradas. De ahí que esta pérdida
será cruzada a sus anteriores accionistas con lo que pierden
todos sus derechos de propiedad del BC y del GFC.
Adicionalmente se mantendrá una cuenta por cobrar con el Grupo
Conticorp.
Leonidas Ortega Trujillo, fundador y presidente del directorio
acusa a las autoridades monetarias del país de fraguar este
operativo para quedarse con el banco y venderlo a terceras
personas.
"Se debió contratar a una organización internacional
independiente para que venga a hacer lo que ellos (las
autoridades) han hecho arbitrariamente, escudándose en la
Superintendencia de Bancos. Calumniándonos diciendo que hemos
falsificado balances, inflado valores de contabilidad, y que
hemos piramidado capital, afirmaciones que las hacen sin ningún
sustento legal bajo consideraciones numéricas, porque hoy
siendo un banco del Banco Central, de un sólo dueño, pueden
hacer cualquier tipo de consolidación" sostiene Ortega, quien
además afirma que las autoridades conocían perfectamente cual
era la situación del banco antes de firmarse el contrato del
crédito subordinado y que no había ninguna irregularidad.
Según la Superintendencia el Banco Continental Overseas
(subsidiaria "offshore") mantenía activos, que estaban
destinados a inversiones, que supuestamente han correspondido a
las participaciones en el fondo Interamerican Assetes
Management Fund de las Bahamas, que era accionista de GFC, con
lo que un grupo de accionistas habría invertido en acciones
del Grupo Financiero Conticorp. Esta situación permite que un
mismo monto de recursos sea utilizado para ampliar el capital,
pero artificialmente utilizando recursos ya existentes y no
frescos, obscureciendo de esta forma su situación patrimonial.
Al respecto, el doctor Leonidas Ortega afirma que hay 209
personas que participaron en el aumento de capital (129 mil
millones de sucres) a partir de julio de 1995, con créditos de
instituciones ajenas al Banco Continental. Cuatro de las siete
entidades que participaron están entre los más importantes del
país. "En un proceso cuyos detalles los ha conocido la
Superintendencia de Bancos".
"Fue una exigencia de ellos el que se les diera todas las
acciones 100% del GFC pero yo no las tenía, (un porcentaje
estaba en manos de otras instituciones financieras). Ellos
convinieron que yo tenía que comprarlas y las compré, por eso
ahora tienen el 100% de las acciones que ellos autorizaron
adquirirlas. ¿Por eso hoy dicen que hubo piramidación?",
explica.
El banquero añade que pensando en el beneficio de la
colectividad y de los miles de clientes de la institución
bancaria, es posible haya actuado con ingenuidad, ya que no es
legal lo que están haciendo las autoridades hoy, porque hay un
contrato que se firmó con el crédito subordinado, que no se ha
cumplido y se ha actuado con arbitrariedad. "Yo voy a tener que
apelar y a demandar para que se me devuelva lo mío y de mi
familia y para que se me compense por graves daños morales y
económicos, ya que hemos perdido la mayoría de lo que hemos
hecho como grupo empresarial en muchos años" expresa Ortega.
200 MIL MILLONES DE CAPITAL
Dejadas sin efecto las capitalizaciones del Banco Continental
y de Curazao el patrimonio del banco estaría en 200.000 millones
de sucres (con lo que continuaría situado como el sexto banco
del país). Desde esta perspectiva, sino hubiera sido por el
crédito subordinado el BC no contaría con capital apropiado para
operar, ha dicho el gerente general del Banco Central, Augusto
De la Torre, defendiendo el crédito subordinado entregado al
Banco Continental para salvaguardar el sistema financiero, que
en 1995 mostró gran fragilidad. El principal argumento de defensa
de la concesión del crédito subordinado por las autoridades
monetarias, hoy se contrapone a ciertos cuestionamientos de tipo
legal como el que realiza por el jurisconsulto Gonzalo Noboa
Elizalde en su columna de El Telégrafo, "Un endeudamiento
espectacular", publicada el 2 de mayo.
Entre los argumentos que destaca Noboa señala que el Banco
Central según la Ley no debe otorgar un crédito subordinado a
una institución financiera que presente un patrimonio técnico
negativo, ya que primero había que cubrir el faltante
patrimonial con un aumento de capital y solo así se podría
capitalizar la diferencia que quede, pero no "todo", mediante
un préstamo subordinado.
Otro aspecto que interpreta Noboa es que la Ley de Régimen
Monetario prohíbe al Banco Central adquirir o admitir en
garantía acciones de compañías de cualquier tipo, como en este
caso se lo estaría haciendo.
JUICIO PENAL
Al cierre de esta edición el bullado caso cayó en manos de la
justicia ecuatoriana. El superintendente de Bancos en
cumplimiento de la Ley puso a manos del agente fiscal del Guayas
y éste encuentra motivos para iniciar el juicio en un análisis
legal de extrema velocidad. Se sorteó el caso y cayó en manos
del juez 6to. de lo Penal del Guayas, Ab. Heytel Moreno.
Sin embargo, el presidente de la Corte Suprema de Justicia
también estudia la documentación y de encontrar él que las
autoridades monetarias cometieron ilegalidades al conceder el
préstamo al Banco Continental, el juez del Guayas no sería
competente y el caso pasaría a la Corte Suprema.
Pero no sólo la Corte Suprema reclama la competencia, según el
Dr. Ernesto Velásquez, presidente del Tribunal de lo Contencioso
Administrativo, el caso debería ventilarse en el tribunal por
existir de por medio un contrato entre una entidad estatal y una
privada, como es el fideicomiso de las acciones para el préstamo
subordinado.
El Dr. Leonidas Ortega impugnó el juicio y lo calificó de obscuro.
"No se si lo que ocurre es una carga de odio contra mí pues no se
explica lo que acontece. No voy a salir del país, estoy presente y
tengo plena fe en las leyes del país y al final saldrá toda la
verdad". (FUENTE: REVISTA VISTAZO N. 690, PP. 24-26)
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