Guayaquil. 26 jun 2000. La Corte Suprema de Justicia (CSJ) partirá
su investigación en la etapa sumarial- bajo una hipótesis: que
los 26 sindicados o imputados supuestamente cometieron el delito
de peculado bancario.
Esa sería la primera infracción y probablemente la más grave en el
caso Filanbanco, según la denuncia de la fiscal Mariana Yépez.
Pero en el camino de la investigación penal, es posible que
aparezcan nuevos delitos, más implicados e, incluso, que muchos de
los sindicados salgan de la lista porque su participación no
constituye un delito.
Por lo pronto, el mayor peso del caso tienen los hermanos Roberto
y William Isaías Dassum, propietarios y directivos de Filanbanco.
También están dos superintendentes, un ministro, tres directivos
del Banco Central y quince empleados de Filanbanco entre otros.
Antes que el juez Pico ordene la prisión para las 19 personas,
nueve de ellas ya estaban fuera del país. La búsqueda de los
implicados empezó el viernes en la tarde, pero hasta ayer no había
resultados. El comandante Mario Cevallos dijo que se debe entender
que la lista de los implicados se conoció antes de la orden del
Juez. Además, que es preciso una serie de recursos -que no tiene
la Policía- para agilitar la pesquisa.
La crisis financiera
Las tensiones · Los problemas financieros de Filanbanco se
evidenciaron en septiembre de 1998. Pero dos semanas antes que el
banco pasara a manos de la Agencia de Garantía de Depósitos (AGD)
se vivían tensiones y presiones sobre el salvataje bancario en el
Banco Central del Ecuador (BCE), el Congreso Nacional y el Palacio
de Carondelet. Mientras a Roberto Isaías se le venía corto el
tiempo para negociar el otorgamiento del segundo crédito a cambio
de poner en garantía sus bienes.
La cabeza de los Isaías · Roberto Isaías presidente ejecutivo y
mayor accionista de Filanbanco. Su perfil en los últimos años se
reflejó en la alianza agroexportadora, en la banca,
telecomunicaciones y el populismo al apoyar a Abdalá Bucaram, pero
manteniendo la cercanía con los socialcristianos.
El banco accedió a dos créditos de liquidez por 2.7 billones de
sucres del BCE, entre el 14 de septiembre y el 2 de diciembre de
1998. Pero esos fondos fueron destinados a créditos para empresas
vinculadas, incremento de cartera en sucres y dólares, aumento de
activos fijos y otras operaciones ilegales. Ello violaba a las
restricciones previstas en la Ley de Régimen Monetario.
Roberto y William Isaías son investigados como los autores de un
supuesto delito de apropiación de fondos públicos.
Entre el BC y la Superintendencia
Los actores de los créditos · El Directorio del BC que autorizó
los créditos estaba presidido por Luis Jácome, técnico de carrera
vinculado a Cordes y consultor del FMI, que estuvo en el cargo
entre septiembre de 1998 y marzo de 1999.
El gerente del BCE en ese entonces fue Iván Ayala, quien hizo el
informe a favor del crédito subordinado a favor del Banco
Continental en 1996.
El BCE otorgó los créditos de acuerdo a los artículos 24, 25 y/o
26 de la Ley de Régimen Monetario y Banco del Estado. El 22 de
septiembre de 1998, el Directorio del BCE dictó una resolución en
la que sometía a Filanbanco a la exigencia de no dar más créditos
mientras mantenga deudas pendientes.
Ayala y Jácome son investigados penalmente por el supuesto
encubrimiento de las irregularidades de Filanbanco.
Las críticas al control · Los ex superintendentes de Bancos José
Morillo y Jorge Egas no habrían cumplido las obligaciones de velar
por la estabilidad, solidez y correcto funcionamiento del banco.
La SB tenía que informar sobre el programa de estabilización y su
cumplimiento al que fue sometido el banco, a partir del 28 de
octubre de 1998, por resolución del BCE. Pero en los informes la
Superintendencia no se mencionó incumplimientos de las condiciones
para entregar el primer crédito de liquidez. El Filanbanco no
podía otorgar nuevos créditos a menos que exista financiamiento
específico de la Corporación Financiera Nacional o líneas
internacionales.
Según la fiscal Yépez, Egas Peña, en su calidad de
superintendente, ocultó información sobre el incumpliendo de
Filanbanco. Lo recomendó para someterlo a un programa de
estabilización para que acceda a un nuevo crédito. Por ley, los
superintendentes tienen la obligación de impedir que se cometan
ilícitos.
Bajo el control de la AGD
Un directivo de Finagro · El 2 de diciembre de 1998, la Junta
Bancaria (JB) resolvió someter a Filanbanco a un programa de
reestructuración a cargo de la Agencia de Garantía de Depósitos
(AGD). Esa entidad estaba gerenciada por James Mac Pherson, un ex
alto funcionario de la empresa Finagro, que después también pasó a
saneamiento.
Los ex accionistas del banco tenían que aportar a favor de la AGD
bienes a un fideicomiso, hasta por 65 millones de dólares, que
posteriormente aumentó a 172 millones de dólares por decisión de
Daniel Cañizares. Esa era la garantía del segundo crédito de
liquidez. Mac Pherson, como gerente de la AGD, constituyó el
fideicomiso del que era beneficiario.
El 15 de diciembre de ese año, la AGD determinó que para salvar a
Filanbanco se necesitaban 540 millones de dólares.
El primer administrador · El ex intendente de Bancos Daniel
Cañizares fue el primer administrador temporal de Filanbanco,
después que la entidad financiera pasara a manos de la AGD el 4 de
diciembre de 1998. Su presencia no era nueva en Filanbanco ya que
ocupó cargos en las navieras Consolidada y Continental, así como
en Bagno y Filancard, propiedad de los hermanos Isaías.
Tenía a su cargo la reestructuración del banco que implicaba la
disminución de gastos, venta de bienes inmuebles y recuperación de
cartera vinculada con accionistas o administradores anteriores.
También constituyó el fideicomiso mercantil, al que Isaías aportó
17 compañías inmobiliarias y obras de arte. Aquí aparece Magdalena
Ávila, como apoderada y gerente de 15 de las empresas, además es
representante de la compañía panameña Otavalo S.A., que aportó 30
millones de dólares en obras de arte.
Un fideicomiso ilegal · En el informe de la Intendencia Nacional
de Entidades Financieras se concluye que en la conformación del
fideicomiso AGD no se respetaron todos los reglamentos. El ejemplo
más visible es que en ese fideicomiso no podían incluirse bienes
de Filanbanco Trust. Por ello, la Intendencia pide que se
notifique a la AGD y a Filanbanco S.A. que la Superintendencia
recabará toda la información sobre el caso. El Intendente solicita
que la AGD certifique quién, cómo, cuándo y bajo qué niveles se
facultó a Filanbanco S.A. a recibir en dación de pago 77,3
millones de dólares, supuestamente de Filanbanco Trust.
El Directorio de la AGD · El primer Directorio de la AGD estuvo
conformado por el superintendente Jorge Egas, el ministro de
Finanzas, Fidel Jaramillo; Patrick Barrera, vocal del Banco
Central; Mauricio de Wind, delegado del Presidente de la
República; y, James Mac Pherson, gerente de la AGD.
Los directivos supuestamente son los responsables de aceptar
daciones de pago que perjudicaron al Estado.
En la cuenta inversiones
Daniel Rodríguez aparece · Entre el 8 de mayo y el 2 de diciembre
de 1998 Filanbanco S.A. realizó depósitos por 100 millones de
dólares en la cuenta Inversiones Varias de Filanbanco Trust
&Banking Corp., subsidiaria de Filanbanco S.A., del que era
apoderado Daniel Rodríguez Galarza.
Pero entre 30 de octubre y 2 de diciembre colocó 48,4 millones de
dólares, con fondos provenientes del BCE. El 2 de diciembre esa
cuenta fue adquirida a crédito por el fideicomiso Multinversiones,
del cual es beneficiaria Otavalo S.A. Ese mismo día esta compañía
pagó parcialmente a Multinversiones 30 millones de dólares en
obras de arte, transferencia que no tenía autorización del
Instituto de Patrimonio Cultural.
PARA RECORDAR
29 de febrero de 1999 · La Comisión de Control Cívico de la
Corrupción (CCCC) denunció que hay irregularidades en los
préstamos de liquidez a Filanbanco. El 31 de marzo de ese año,
envió la documentación a la fiscal Mariana Yépez para que presente
la acusación.
El 31 de mayo del 2000 · La ministra fiscal Mariana Yépez denuncia
que recibe presiones de la Embajada de Estados Unidos. Una semana
después, Yépez reconoce que las presiones son para que presente la
acusación contra los hermanos Isaías Dassum por mal manejo de
fondos en Filanbanco.
2 de junio del 2000 · El superintendente de Bancos, Juan Falconi
Puig, denuncia que los hermanos Isaías tenían un informante dentro
de la institución. Por ello, rechazó el primer informe sobre
Filanbanco realizado por el Jefe de Auditoría. A la par, varios
funcionarios son investigados.
16 de junio del 2000 · La fiscal Mariana Yépez acusa a 18 personas
por infracciones como uso indebido de los créditos de liquidez,
falta de información y de control de esos créditos, omisiones en
la auditoría externa e indicios encontrados en fideicomisos y
otras inversiones. Por estas causas, también pidió la prisión
preventiva. El miércoles 20 hace una ampliación de la excitativa y
pide que se sindique a ocho personas más.
23 de junio del 2000 · El presidente de la Corte Suprema de
Justicia, Galo Pico Mantilla, inicia el juicio penal en base a la
excitativa de la Fiscal. En la primera providencia ordena la
prisión preventiva de 19 personas.
25 de junio del 2000 · El comandante general de la Policía, Mario
Cevallos, informa que que pese a las operaciones de búsqueda no
tiene indicios sobre el lugar donde podrían estar los implicados.
(Texto tomado de El Comercio)
su investigación en la etapa sumarial- bajo una hipótesis: que
los 26 sindicados o imputados supuestamente cometieron el delito
de peculado bancario.
Esa sería la primera infracción y probablemente la más grave en el
caso Filanbanco, según la denuncia de la fiscal Mariana Yépez.
Pero en el camino de la investigación penal, es posible que
aparezcan nuevos delitos, más implicados e, incluso, que muchos de
los sindicados salgan de la lista porque su participación no
constituye un delito.
Por lo pronto, el mayor peso del caso tienen los hermanos Roberto
y William Isaías Dassum, propietarios y directivos de Filanbanco.
También están dos superintendentes, un ministro, tres directivos
del Banco Central y quince empleados de Filanbanco entre otros.
Antes que el juez Pico ordene la prisión para las 19 personas,
nueve de ellas ya estaban fuera del país. La búsqueda de los
implicados empezó el viernes en la tarde, pero hasta ayer no había
resultados. El comandante Mario Cevallos dijo que se debe entender
que la lista de los implicados se conoció antes de la orden del
Juez. Además, que es preciso una serie de recursos -que no tiene
la Policía- para agilitar la pesquisa.
La crisis financiera
Las tensiones · Los problemas financieros de Filanbanco se
evidenciaron en septiembre de 1998. Pero dos semanas antes que el
banco pasara a manos de la Agencia de Garantía de Depósitos (AGD)
se vivían tensiones y presiones sobre el salvataje bancario en el
Banco Central del Ecuador (BCE), el Congreso Nacional y el Palacio
de Carondelet. Mientras a Roberto Isaías se le venía corto el
tiempo para negociar el otorgamiento del segundo crédito a cambio
de poner en garantía sus bienes.
La cabeza de los Isaías · Roberto Isaías presidente ejecutivo y
mayor accionista de Filanbanco. Su perfil en los últimos años se
reflejó en la alianza agroexportadora, en la banca,
telecomunicaciones y el populismo al apoyar a Abdalá Bucaram, pero
manteniendo la cercanía con los socialcristianos.
El banco accedió a dos créditos de liquidez por 2.7 billones de
sucres del BCE, entre el 14 de septiembre y el 2 de diciembre de
1998. Pero esos fondos fueron destinados a créditos para empresas
vinculadas, incremento de cartera en sucres y dólares, aumento de
activos fijos y otras operaciones ilegales. Ello violaba a las
restricciones previstas en la Ley de Régimen Monetario.
Roberto y William Isaías son investigados como los autores de un
supuesto delito de apropiación de fondos públicos.
Entre el BC y la Superintendencia
Los actores de los créditos · El Directorio del BC que autorizó
los créditos estaba presidido por Luis Jácome, técnico de carrera
vinculado a Cordes y consultor del FMI, que estuvo en el cargo
entre septiembre de 1998 y marzo de 1999.
El gerente del BCE en ese entonces fue Iván Ayala, quien hizo el
informe a favor del crédito subordinado a favor del Banco
Continental en 1996.
El BCE otorgó los créditos de acuerdo a los artículos 24, 25 y/o
26 de la Ley de Régimen Monetario y Banco del Estado. El 22 de
septiembre de 1998, el Directorio del BCE dictó una resolución en
la que sometía a Filanbanco a la exigencia de no dar más créditos
mientras mantenga deudas pendientes.
Ayala y Jácome son investigados penalmente por el supuesto
encubrimiento de las irregularidades de Filanbanco.
Las críticas al control · Los ex superintendentes de Bancos José
Morillo y Jorge Egas no habrían cumplido las obligaciones de velar
por la estabilidad, solidez y correcto funcionamiento del banco.
La SB tenía que informar sobre el programa de estabilización y su
cumplimiento al que fue sometido el banco, a partir del 28 de
octubre de 1998, por resolución del BCE. Pero en los informes la
Superintendencia no se mencionó incumplimientos de las condiciones
para entregar el primer crédito de liquidez. El Filanbanco no
podía otorgar nuevos créditos a menos que exista financiamiento
específico de la Corporación Financiera Nacional o líneas
internacionales.
Según la fiscal Yépez, Egas Peña, en su calidad de
superintendente, ocultó información sobre el incumpliendo de
Filanbanco. Lo recomendó para someterlo a un programa de
estabilización para que acceda a un nuevo crédito. Por ley, los
superintendentes tienen la obligación de impedir que se cometan
ilícitos.
Bajo el control de la AGD
Un directivo de Finagro · El 2 de diciembre de 1998, la Junta
Bancaria (JB) resolvió someter a Filanbanco a un programa de
reestructuración a cargo de la Agencia de Garantía de Depósitos
(AGD). Esa entidad estaba gerenciada por James Mac Pherson, un ex
alto funcionario de la empresa Finagro, que después también pasó a
saneamiento.
Los ex accionistas del banco tenían que aportar a favor de la AGD
bienes a un fideicomiso, hasta por 65 millones de dólares, que
posteriormente aumentó a 172 millones de dólares por decisión de
Daniel Cañizares. Esa era la garantía del segundo crédito de
liquidez. Mac Pherson, como gerente de la AGD, constituyó el
fideicomiso del que era beneficiario.
El 15 de diciembre de ese año, la AGD determinó que para salvar a
Filanbanco se necesitaban 540 millones de dólares.
El primer administrador · El ex intendente de Bancos Daniel
Cañizares fue el primer administrador temporal de Filanbanco,
después que la entidad financiera pasara a manos de la AGD el 4 de
diciembre de 1998. Su presencia no era nueva en Filanbanco ya que
ocupó cargos en las navieras Consolidada y Continental, así como
en Bagno y Filancard, propiedad de los hermanos Isaías.
Tenía a su cargo la reestructuración del banco que implicaba la
disminución de gastos, venta de bienes inmuebles y recuperación de
cartera vinculada con accionistas o administradores anteriores.
También constituyó el fideicomiso mercantil, al que Isaías aportó
17 compañías inmobiliarias y obras de arte. Aquí aparece Magdalena
Ávila, como apoderada y gerente de 15 de las empresas, además es
representante de la compañía panameña Otavalo S.A., que aportó 30
millones de dólares en obras de arte.
Un fideicomiso ilegal · En el informe de la Intendencia Nacional
de Entidades Financieras se concluye que en la conformación del
fideicomiso AGD no se respetaron todos los reglamentos. El ejemplo
más visible es que en ese fideicomiso no podían incluirse bienes
de Filanbanco Trust. Por ello, la Intendencia pide que se
notifique a la AGD y a Filanbanco S.A. que la Superintendencia
recabará toda la información sobre el caso. El Intendente solicita
que la AGD certifique quién, cómo, cuándo y bajo qué niveles se
facultó a Filanbanco S.A. a recibir en dación de pago 77,3
millones de dólares, supuestamente de Filanbanco Trust.
El Directorio de la AGD · El primer Directorio de la AGD estuvo
conformado por el superintendente Jorge Egas, el ministro de
Finanzas, Fidel Jaramillo; Patrick Barrera, vocal del Banco
Central; Mauricio de Wind, delegado del Presidente de la
República; y, James Mac Pherson, gerente de la AGD.
Los directivos supuestamente son los responsables de aceptar
daciones de pago que perjudicaron al Estado.
En la cuenta inversiones
Daniel Rodríguez aparece · Entre el 8 de mayo y el 2 de diciembre
de 1998 Filanbanco S.A. realizó depósitos por 100 millones de
dólares en la cuenta Inversiones Varias de Filanbanco Trust
&Banking Corp., subsidiaria de Filanbanco S.A., del que era
apoderado Daniel Rodríguez Galarza.
Pero entre 30 de octubre y 2 de diciembre colocó 48,4 millones de
dólares, con fondos provenientes del BCE. El 2 de diciembre esa
cuenta fue adquirida a crédito por el fideicomiso Multinversiones,
del cual es beneficiaria Otavalo S.A. Ese mismo día esta compañía
pagó parcialmente a Multinversiones 30 millones de dólares en
obras de arte, transferencia que no tenía autorización del
Instituto de Patrimonio Cultural.
PARA RECORDAR
29 de febrero de 1999 · La Comisión de Control Cívico de la
Corrupción (CCCC) denunció que hay irregularidades en los
préstamos de liquidez a Filanbanco. El 31 de marzo de ese año,
envió la documentación a la fiscal Mariana Yépez para que presente
la acusación.
El 31 de mayo del 2000 · La ministra fiscal Mariana Yépez denuncia
que recibe presiones de la Embajada de Estados Unidos. Una semana
después, Yépez reconoce que las presiones son para que presente la
acusación contra los hermanos Isaías Dassum por mal manejo de
fondos en Filanbanco.
2 de junio del 2000 · El superintendente de Bancos, Juan Falconi
Puig, denuncia que los hermanos Isaías tenían un informante dentro
de la institución. Por ello, rechazó el primer informe sobre
Filanbanco realizado por el Jefe de Auditoría. A la par, varios
funcionarios son investigados.
16 de junio del 2000 · La fiscal Mariana Yépez acusa a 18 personas
por infracciones como uso indebido de los créditos de liquidez,
falta de información y de control de esos créditos, omisiones en
la auditoría externa e indicios encontrados en fideicomisos y
otras inversiones. Por estas causas, también pidió la prisión
preventiva. El miércoles 20 hace una ampliación de la excitativa y
pide que se sindique a ocho personas más.
23 de junio del 2000 · El presidente de la Corte Suprema de
Justicia, Galo Pico Mantilla, inicia el juicio penal en base a la
excitativa de la Fiscal. En la primera providencia ordena la
prisión preventiva de 19 personas.
25 de junio del 2000 · El comandante general de la Policía, Mario
Cevallos, informa que que pese a las operaciones de búsqueda no
tiene indicios sobre el lugar donde podrían estar los implicados.
(Texto tomado de El Comercio)
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