Guayaquil. 14 nov 2000. La decisión de los anteriores inversionistas se
tomó el 3 de octubre. Otras entidades no han logrado que se aplique la
misma figura.
Lo que no parece funcionar a los ex accionistas de los bancos La
Previsora y Popular, será prácticamente un hecho para los anteriores
dueños del Banco del Pacífico.
Una parte del capital de la institución bancaria que fue castigado por la
Superintendencia de Bancos el 18 de octubre del año anterior, podrá
recuperarse a través de la creación de un fideicomiso mercantil.
El contrato será manejado por Filanfondos, la Administradora de Fondos y
Fideicomisos de Filanbanco. El objetivo de este fideicomiso es recuperar
78 millones de dólares de cartera (préstamos) irrecuperable para
distribuirlo, en primer término, al Banco del Pacífico, hasta por un
monto de 8,8 millones de dólares. El remanente será para los 8 364 ex
accionistas.
Una resolución del 9 de noviembre de 1999, de la Junta General
Extraordinaria de Accionistas, dio luz verde a los anteriores
capitalistas para que no pierdan sus recursos. Allí se autorizó al
Pacífico transferir a un fideicomiso activos castigados como carteras y
deudas por cobrar con sus respectivas garantías y provisiones (respaldo)
del 100 por ciento, por un monto igual al capital castigado.
En aquel encuentro, Jorge Gallardo, vicepresidente del Banco, explicó
"que el esfuerzo de los ex accionistas que confiaron en el Banco no podía
dejar de ser considerado en una estrategia de salvamento y de allí es que
se resolvió, en esta Junta, informar sobre el mecanismo del fideicomiso
como solución compensatoria...".
Según el acta de la Junta de Accionistas, Gallardo dijo que el
fideicomiso bien administrado y cuando la economía del país se estabilice
y empiece a crecer, los accionistas podrán recuperar parte de su
inversión.
"El porcentaje de la recuperación dependerá de factores económicos y
extra económicos. Además, un fideicomiso es sumamente atractivo para
cualquier inversionista".
Pero solo el 3 de octubre pasado se constituyó el fideicomiso y solo
falta la designación de los directores del fondo, así como los diseños y
políticas de cobro o recuperación de las deudas.
Sin embargo, esta estrategia es también reclamada por los ex accionistas
de los bancos La Previsora y Popular.
Ellos, por varias ocasiones, insistieron en crear un fideicomiso similar
con las carteras para recuperar las inversiones. Pero sus intentos, en
principio han sido anulados, en especial, para el comité de ex
accionistas de La Previsora que han intentado recuperar su capital.
De todas formas, José García, representante de los ex accionistas de esta
última entidad bancaria, señaló que la Agencia de Garantía de Depósitos
(AGD) les ha ofrecido un fideicomiso a su favor.
Esto no implica que estén seguros de que la operación se concrete. "No
existen detalles (del fideicomiso), solo ofrecimientos. Por lo tanto en
la práctica no existe ninguna atención para los ex accionistas".
El argumento que utilizó la Junta de Accionistas del Banco del Pacífico
para establecer el fideicomiso fue una interpretación extensiva del
artículo 24 de la Ley de reordenamiento económico. Ella establece la
transferencia de activos a los accionistas cuyo capital fue castigado en
bancos en saneamiento. "Como el Pacífico no está en esa situación, se
haría una interpretación extensiva de dicha norma...", dice el acta
original del 9 de noviembre del 99.
Ayer este Diario insistió en obtener una versión del Pacífico, pero hasta
el cierre de la edición no hubo respuesta.
El objetivo del fideicomiso es recuperar las deudas y los intereses para
cubrir en primer lugar los 8,8 millones de dólares que se utilizaron para
saldar las pérdidas no cubiertas con las cuentas patrimoniales castigadas
y el saldo a los ex accionistas de acuerdo a la participación accionaria
con corte al 18 de octubre del año pasado.
Los problemas del Banco del Pacífico arrancan desde 1998 cuando sufrió la
primera corrida de depósitos. Pero fue después, en mayo de 1999, que el
Estado intervino para evitar que el Pacífico cierre sus puertas, con
préstamos subordinados y créditos de liquidez a través del Filanbanco y
el Banco Central del Ecuador (BCE).
El objetivo era cubrir la deficiencia patrimonial pero los líos
continuaron hasta que en agosto del mismo año se realizó el último
préstamo subordinado de 58 millones de dólares para que se reestructure y
mejore sus indicadores.
Pero en octubre del año pasado, la Superintendencia ordenó que se
castigue contablemente todas las cuentas patrimoniales de los accionistas
porque no cumplieron con la recuperación del Banco. En ese mes se firmó
un convenio de fusión entre el Continental (BCE)y el Pacífico
(Filanbanco).
Ocho firmas concentran las deudas
Los activos que conforman el fideicomiso mercantil se concentran en 101
clientes del Banco del Pacífico. Todos representan una deuda vencida de
78 133 009 de dólares, al 30 de junio del 2000, y poseen la peor
calificación del sistema financiero "E", ya que están respaldadas en un
100 por ciento con recursos propios.
De allí su difícil recuperación pues las garantías de los deudores son
menores a los créditos. Los principales morosos son las empresas Riverst,
la Portuguesa, Prominal, Especies Bioacuática El Salado, Industria
Fábrica Guayaquil, camaronera Maricruz y Exportadora Ecuatoriana C.
Ltda., que representan el 50 por ciento de la cartera. El resto involucra
a personas naturales y empresas relacionadas al sector agrícola,
construcción, agroindustrial, comercio y servicios.
Para la recuperación el Directorio del fideicomiso definirá las políticas
judiciales y otras. (Texto tomado de El Comercio)
tomó el 3 de octubre. Otras entidades no han logrado que se aplique la
misma figura.
Lo que no parece funcionar a los ex accionistas de los bancos La
Previsora y Popular, será prácticamente un hecho para los anteriores
dueños del Banco del Pacífico.
Una parte del capital de la institución bancaria que fue castigado por la
Superintendencia de Bancos el 18 de octubre del año anterior, podrá
recuperarse a través de la creación de un fideicomiso mercantil.
El contrato será manejado por Filanfondos, la Administradora de Fondos y
Fideicomisos de Filanbanco. El objetivo de este fideicomiso es recuperar
78 millones de dólares de cartera (préstamos) irrecuperable para
distribuirlo, en primer término, al Banco del Pacífico, hasta por un
monto de 8,8 millones de dólares. El remanente será para los 8 364 ex
accionistas.
Una resolución del 9 de noviembre de 1999, de la Junta General
Extraordinaria de Accionistas, dio luz verde a los anteriores
capitalistas para que no pierdan sus recursos. Allí se autorizó al
Pacífico transferir a un fideicomiso activos castigados como carteras y
deudas por cobrar con sus respectivas garantías y provisiones (respaldo)
del 100 por ciento, por un monto igual al capital castigado.
En aquel encuentro, Jorge Gallardo, vicepresidente del Banco, explicó
"que el esfuerzo de los ex accionistas que confiaron en el Banco no podía
dejar de ser considerado en una estrategia de salvamento y de allí es que
se resolvió, en esta Junta, informar sobre el mecanismo del fideicomiso
como solución compensatoria...".
Según el acta de la Junta de Accionistas, Gallardo dijo que el
fideicomiso bien administrado y cuando la economía del país se estabilice
y empiece a crecer, los accionistas podrán recuperar parte de su
inversión.
"El porcentaje de la recuperación dependerá de factores económicos y
extra económicos. Además, un fideicomiso es sumamente atractivo para
cualquier inversionista".
Pero solo el 3 de octubre pasado se constituyó el fideicomiso y solo
falta la designación de los directores del fondo, así como los diseños y
políticas de cobro o recuperación de las deudas.
Sin embargo, esta estrategia es también reclamada por los ex accionistas
de los bancos La Previsora y Popular.
Ellos, por varias ocasiones, insistieron en crear un fideicomiso similar
con las carteras para recuperar las inversiones. Pero sus intentos, en
principio han sido anulados, en especial, para el comité de ex
accionistas de La Previsora que han intentado recuperar su capital.
De todas formas, José García, representante de los ex accionistas de esta
última entidad bancaria, señaló que la Agencia de Garantía de Depósitos
(AGD) les ha ofrecido un fideicomiso a su favor.
Esto no implica que estén seguros de que la operación se concrete. "No
existen detalles (del fideicomiso), solo ofrecimientos. Por lo tanto en
la práctica no existe ninguna atención para los ex accionistas".
El argumento que utilizó la Junta de Accionistas del Banco del Pacífico
para establecer el fideicomiso fue una interpretación extensiva del
artículo 24 de la Ley de reordenamiento económico. Ella establece la
transferencia de activos a los accionistas cuyo capital fue castigado en
bancos en saneamiento. "Como el Pacífico no está en esa situación, se
haría una interpretación extensiva de dicha norma...", dice el acta
original del 9 de noviembre del 99.
Ayer este Diario insistió en obtener una versión del Pacífico, pero hasta
el cierre de la edición no hubo respuesta.
El objetivo del fideicomiso es recuperar las deudas y los intereses para
cubrir en primer lugar los 8,8 millones de dólares que se utilizaron para
saldar las pérdidas no cubiertas con las cuentas patrimoniales castigadas
y el saldo a los ex accionistas de acuerdo a la participación accionaria
con corte al 18 de octubre del año pasado.
Los problemas del Banco del Pacífico arrancan desde 1998 cuando sufrió la
primera corrida de depósitos. Pero fue después, en mayo de 1999, que el
Estado intervino para evitar que el Pacífico cierre sus puertas, con
préstamos subordinados y créditos de liquidez a través del Filanbanco y
el Banco Central del Ecuador (BCE).
El objetivo era cubrir la deficiencia patrimonial pero los líos
continuaron hasta que en agosto del mismo año se realizó el último
préstamo subordinado de 58 millones de dólares para que se reestructure y
mejore sus indicadores.
Pero en octubre del año pasado, la Superintendencia ordenó que se
castigue contablemente todas las cuentas patrimoniales de los accionistas
porque no cumplieron con la recuperación del Banco. En ese mes se firmó
un convenio de fusión entre el Continental (BCE)y el Pacífico
(Filanbanco).
Ocho firmas concentran las deudas
Los activos que conforman el fideicomiso mercantil se concentran en 101
clientes del Banco del Pacífico. Todos representan una deuda vencida de
78 133 009 de dólares, al 30 de junio del 2000, y poseen la peor
calificación del sistema financiero "E", ya que están respaldadas en un
100 por ciento con recursos propios.
De allí su difícil recuperación pues las garantías de los deudores son
menores a los créditos. Los principales morosos son las empresas Riverst,
la Portuguesa, Prominal, Especies Bioacuática El Salado, Industria
Fábrica Guayaquil, camaronera Maricruz y Exportadora Ecuatoriana C.
Ltda., que representan el 50 por ciento de la cartera. El resto involucra
a personas naturales y empresas relacionadas al sector agrícola,
construcción, agroindustrial, comercio y servicios.
Para la recuperación el Directorio del fideicomiso definirá las políticas
judiciales y otras. (Texto tomado de El Comercio)
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