Quito. 30 oct 97. El Banco Continental, una de las fuerzas
bancarias del país, estuvo al borde de irse a la quiebra en
1995, lo que habría perjudicado a miles de ahorristas. El
Banco Central y la Junta Monetaria intervinieron para
rescatarlo, otorgando un crédito subordinado en 1996. Esta
decisión fue cuestionada ya que implicaba que el Estado asumía
las consecuencias del mal manejo del Continental por parte de
sus dueños, la familia Ortega, y sus accionistas.
Hace pocos meses, el ex presidente de la Corte Suprema de
Justicia, Carlos Solórzano, decretó orden de prisión
preventiva para quienes entonces tomaron esta decisión. Entre
ellos, Fidel Jaramillo, ex gerente del Banco Central, Ana
Lucía Armijos, ex presidente de la Junta Monetaria, Mauro
Intriago, ex Superintendente de Compañías y los hermanos
Ortega. A su vez, la providencia de Solórzano fue criticada a
nivel nacional por castigar una iniciativa financiera que
evitó una crisis bancaria a nivel nacional.
Actualmente el Banco Continental lleva a cabo una campaña
publicitaria que anuncia un "nuevo" Banco Continental. A
continuación una cronología de los hechos.
1975 * El Banco Continental nace en Guayaquil como una empresa
de ahorro y crédito. La familia Ortega Trujillo es la
accionista principal.
1985 * Se consolida como el quinto Banco del país, manejando
el cinco por ciento del mercado nacional.
1991 * Se conforman grupos (financiero y no financiero), estos
pasarán a agruparse en la holding Conticorp S.A, el Grupo
Financiero Conticorp (GFC) y la Corporación Ecuatoriana de
Transacciones Inmobiliarias (CETI),
1994 * El Continental se fusiona con las empresas Financonti y
Contileasing y adquiere activos y pasivos de Financiera
Continental y Cash. En ese año también se crea la compañía
Holding Conticorp a través de la compra de las acciones de las
compañías financieras del GFC S.A. en la BVG.
Los personajes
1995
Junio · El banco registra pérdidas por 50 mil millones de
sucres (12 millones 546 mil 644 dólares). Estas fueron
restituidas por Conticorp S.A. en virtud de la vigencia del
convenio HUMPT. Su capital es de 266.000 millones de sucres
(66 millones 716 mil 830 dólares).
Julio · El directorio del Banco acuerda un aumento de capital
por 43 mil millones de sucres, con un premio de 86 mil
millones (precio de 3 a 1 sobre el valor nominal).
Noviembre · El Banco Continental realiza una oferta de 430
millones de sucres (107 mil 635 dólares) en acciones. Cada
acción fue vendida en 100 sucres (0,025 centavos de dólar). El
capital sube de 126 a 169 mil millones de sucres (42 millones
302 mil dólares)
1996
Dic. 1995 y Ene. 1996 · En medio de la crisis de liquidez del
sistema financiero, el Continental recibe dos créditos de
emergencia por 450 mil millones de sucres (112 millones 923
mil 463 dólares), otorgados por el Banco Central.
Febrero · Se rumora sobre la quiebra del Banco que pondría en
crisis la situación económica de 234 mil clientes a nivel
nacional, sin embargo las autoridades del Banco lo niegan.
En esta fecha también se descubre la salida de 150 millones de
dólares de un total de 300 millones desde noviembre de 1995.
20 de marzo · Las autoridades de la Junta Monetaria y del
Banco Central aprueban un crédito subordinado por 485.000
millones de sucres (121 millones 706 mil 399 dólares). Con
ello evitarían una crisis en el sistema financiero, afectado
por la dura situación que vivió el país en 1995 causada por la
guerra con el Perú; los cortes de luz y; la inestabilidad
política que generó la destitución del vicepresidente Alberto
Dahik.
Las características del préstamo determinaron que el instituto
emisor debía asumir la administración directa del banco
intervenido. Los objetivos principales eran mantener la
estabilidad del Banco, revalorizarlo para su eventual venta y
recuperar el crédito.Fue la primera vez en la historia del
país en que se aplicó la Ley de Instituciones Financieras en
cuanto a la concesión de préstamos subordinados. Leonidas
Ortega se queda como presidente del directorio.
Abril · La revista económica "Gestión" denuncia el aumento
ficticio de capital del Banco Continental. Este incremento se
realizó a través de complicadas operaciones financieras. Una
de ellas conocida como piramidación de capitales. Este ilícito
significa que el Banco Continental Overseas de Curazao, cuyos
accionistas son los hermanos Ortega Trujillo, había entregado
un crédito ficticio al Continental de Ecuador, donde los
dueños son también los hermanos Ortega Trujillo. Las
autoridades bancarias concluyeron que el Banco infló su
patrimonio con la utilización de recursos pre existentes. De
esta manera, los balances no reflejaban su verdadero capital
patrimonial.
10 de mayo · La Superintendencia de Bancos deja sin efecto el
aumento de capital realizado a fines de 1995 y principios de
1996 a raíz de la venta de acciones. Se demanda a Leonidas
Ortega Trujillo. El juicio cae en manos del juez sexto de lo
Penal de Guayas, Heytel Moreno. En tanto Ortega sostiene que
"esos aumentos de capital fueron auténticos. Hechos con 209
personalidades testigos de las operaciones".
El banco tenía teóricamente 751 mil millones de sucres (188
millones 362 mil 218 dólares). El aumento ficticio sería de
551.000 millones de sucres (138 millones 199 mil 174 dólares).
Los 751.000 millones resultan de sumar 266.000 millones que el
banco registraba en su balance de 1995, y el préstamo
subordinado que le otorgó el Banco Central por 485.000
millones de sucres (124 millones 518 mil 614 dólares).
Una vez que la Superintendencia deja sin efecto el aumento de
capital, el patrimonio global del Continental queda en 200.000
millones de sucres (51 millones 347 mil 882 dólares)
12 de mayo · La Superintendencia de Bancos decide remover a
Leonidas Ortega del cargo de presidente del directorio y Pablo
Lucio Paredes asume la Presidencia del Continental. El 16 se
dicta autocabeza de proceso en su contra
Según un boletín de prensa emitido el viernes 10 de mayo, pero
dado a conocer el 11, por el Banco Central, se dejaron
insubsistentes los aumentos de capital del Banco Continental y
los de las cuentas patrimoniales del Banco Continental
Overseas Curazao, efectuados en 1.995 y durante los primeros
meses de este año. Los fondos se los catalogó como
provenientes, "directa o indirectamente" del mismo grupo
Conticorp del que el banco es el principal integrante.
28 de mayo · Jorge Gallardo se encarga de la gerencia general
del Continental
1 de junio · Leonidas Ortega acusa de peculado al gerente del
Banco Central, Augusto de la Torre y sostiene que la
Superintendencia de Bancos conocía de los aumentos de capital.
19 de junio · SBC Warborg, una división del Swiss Bank
Corporation, fue contratada para asesorar en la
reestructuración financiera del Continental y valorarlo para
su venta.
21 de junio · El Banco Central inicia procedimientos legales
en Bahamas contra Conticorp S.A y contra Conticorp S.A.
Lexholding y Conticorp Bahamas Trust, por haber vendido al
fondo de Administración constituido en las Bahamas, títulos de
difícil negociación, "por el estado de iliquidez en que se
encontraba el antiguo Banco Continental".
Según informe de la Superintendencia de Bancos, al Lex Holding
le otorgó un préstamo de un millón y medio de dólares para que
adquiera acciones del Banco Continental Overseas Curazao,
títulos patrimoniales del Bankers Club.
Mientras a Conticorp Bahamas Trust le hizo tres préstamos por
3 millones 632 mil 175 dólares para adquirir acciones de
Conticorp.
2 de julio · El ex presidente ejecutivo del Banco Continental,
Leonidas Ortega, se declaró inocente, ante el juez sexto de lo
penal, Heytel Moreno, de la acusación de piramidación de
capital y acusó a las autoridades monetarias de que todo lo
actuado por él fue por sus recomendaciones.
13 de julio · El juez Heytel Moreno dicta orden de prisión
preventiva contra Leonidas Ortega y 18 implicados más. La
orden no se cumple por falta de coordinación entre el Juez y
la Policía.
Jorge Zavala, abogado de la familia Ortega, califica a la
última providencia como de "marras" y puntualiza que la
providencia no indica cuáles son los datos "que le sirven de
premisa para presumir la responsabilidad penal."
18 de julio · La Junta Monetaria aprobó el programa de
reestructuración financiera. Se preve que en un plazo máximo
de cuatro meses el Continental pasará a manos de nuevos
propietarios. El programa de reestructuración contempla la
limpieza de activos, en especial, aquellos que generan
intereses muy por debajo de los que se paga en el mercado.
Luego vendrá la valoración del banco por parte de la empresa
Swiss Bank, contratada por el Estado.
Jorge Gallardo, gerente del Continental, recordó que el Banco
sigue siendo el quinto banco del país porque cuenta con 470
mil millones de sucres en depósitos y 980 mil millones en
cartera Gallardo anunció que de ahora en adelante, el grupo se
llamará Grupo Financiero Continental, integrado por Banco
Continental, Almaconti, Contivalores y Contifondos.
También la Corporación Financiera Nacional aceptó participar
en el programa de rehabilitación, concediéndole una línea de
crédito de 20 mil millones de sucres (5 millones 18 mil
dólares).
14 de septiembre · El Tribunal de Garantías Constitucionales
se pronuncia en contra de la demanda de inconstitucionalidad
presentada por los abogados de Leonidas Ortega.
17 de septiembre · El juez Heytel Moreno explica que no ha
sido levantada la orden de prisión en contra de Leonidas
Ortega, solo queda en suspenso puesto que Ortega habría pagado
una fianza de 537 mil sucres (135 dólares) dispuesta por el
Juez.
22 de septiembre · La decisión del Magistrado provocó la
reacción inmediata de la fiscal del Guayas, Ana Ramos, quien
calificó la acción del Juez como apresurada e ilegal.
El fiscal general de la Nación, Fernando Casares, concuerda
con la Fiscal, en que la actitud de Moreno "desprestigia a la
Función Judicial". Además, comenta que para contrarrestar este
tipo de acciones, "es preciso la separación en el ejercicio
jurisdiccional, de quienes no solo hacen gala de ignorancia
legal, sino que desafían la paciencia ciudadana". La fiscal
Ramos solicitó a Moreno la revocatoria por cuanto el delito
que es materia del juicio es "reprimido con penas de
reclusión".
20 de octubre · El Tribunal Constitucional (TC) declaró
constitucionales las resoluciones tomadas por el
Superintendente de Bancos y por la Junta Bancaria el 10 de
mayo. Dos de las tres resoluciones se referían al aumento de
capital, a las investigaciones realizadas para verificar la
legalidad de ese incremento y sobre la procedencia de los
fondos.
28 de octubre · El caso Continental pasa a manos del
presidente de la Corte Suprema de Justicia, Carlos Solórzano,
una vez que fue sindicado el superintendente de Bancos, Mauro
Intriago, quien goza de fuero de corte.
12 de diciembre · El presidente de la CSJ, Carlos Solórzano,
inicia juicio por peculado contra los miembros de la Junta
Monetaria que dieron el préstamo subordinado, entre ellos está
Ana Lucía Armijos, presidenta de la Junta.
Armijos expresa que le sorprende la decisión de Solórzano.
"Creo que no está bien que se pretenda involucrar a quienes
hemos defendido los intereses colectivos de la sociedad
ecuatoriana, que en un momento dado tuvo serios problemas, con
quienes sí han tenido una clara responsabilidad en el manejo
financiero e institucional de un banco privado en una época
determinada. Por eso estoy sorprendida de la decisión del
Presidente de la Corte Suprema".
1997
15 de febrero · La jueza Justice Allen en Bahamas accede a
enjuiciar en esa jurisdicción a Leonidas, Jaime y Luis Ortega
aceptando un pedido del Central. La demanda actual tendría
como objeto que el IAMF recupere los 110 millones de dólares
que fueron concedidos en préstamos, a cambio de los activos
sin valor, como los GDR_s (Recibos de Depósitos Globales) que
emitió el Banco Continental durante la administración de los
líderes del grupo, los hermanos Ortega Trujillo.
13 de marzo · Después de un año de la concesión del préstamo
subordinado, los números del Banco Continental aún reflejan
las condiciones críticas que pasó y que motivó la intervención
del Banco Central, el 20 de marzo del año pasado. Estas
condiciones se reflejan en el patrimonio negativo de 133.932
millones de sucres, que registra el BC a enero 31 de este año.
Se incluye el préstamo subordinado de 485.400 millones.
21 de marzo · La Junta de la Reserva Federal de EE. UU.
anuncia que Luis Ortega y otros miembros de la familia están
restringidos de participar en transacciones financieras del
Pan American Bank, del cual Leonidas Ortega es su presidente
ejecutivo.
4 de abril · El actual superintendente de Bancos, José
Morillo, aclaró que el Banco Continental será vendido como
mínimo al equivalente al préstamo subordinado que le concedió
el Banco Central, esto es 485 mil 400 millones de sucres, o
163 millones de dólares al cambio de la fecha que se
entregaron los recursos.
25 de abril · Miguel Macías, director general del Instituto
Ecuatoriano de Seguridad Social (IESS), no descarta la
posibilidad de comprar el Continental, ya que podría
convertirse en el banco del afiliado.
30 de abril · El Consejo Superior del IESS autorizó al
director general Jaime Macías adquirir las bases para la
compra del Banco Continental.
24 de mayo · El Comité de Adjudicación, encargado de adelantar
la venta de activos y la transferencia de pasivos del
Continental, declaró desierto el proceso. Ninguna de las
instituciones que compraron las bases presentaron ofertas.
1 de junio · El presidente de la Corte Suprema, Carlos
Solórzano, dispuso en una providencia las órdenes de captura
en contra del ex gerente del Banco Central, Augusto de la
Torre, la ex presidenta de la Junta Monetaria, Ana Lucía
Armijos, el ex superintendente de Bancos, Mauro Intriago, y
los hermanos Ortega Trujillo. Esta disposición se extiende
también para José Rosero y los demás ex directivos del Banco
Continental
El comandante general de Policía, Marco Hinojosa, dijo que la
Policía no tiene aún información sobre el paradero de los
sindicados. Sin embargo informó que solo Armijos se encuentra
en el país, mientras los Ortega Trujillo están fuera del país.
De la Torre se encuentra en Washington.
5 de junio · La providencia del Presidente de la Corte Suprema
de Justicia es criticada por varios sectores del país. Para
Fidel Jaramillo, gerente del Banco Central, la decisión de
Carlos Solórzano deja sin piso a las autoridades monetarias.
Por su lado la Iglesia Católica advierte que Solórzano busca
notoriedad política con esta decisión.
15 de junio · El presidente de la República, Fabián Alarcón,
envía el proyecto de ley especial de capitalización y venta de
la institución financiera al Congreso para su aprobación. Si
es apoyada esta iniciativa la inversión total del Banco
Central del Ecuador (BCE) en el Banco Continental sería de 828
mil millones de sucres, aproximadamente. El proyecto apunta a
quitar la carga financiera que representa el saldo del crédito
especial (343 mil millones de sucres), aprobado por la Junta
Monetaria el cuatro de noviembre del año pasado.
Así mismo, este proyecto pretende dar un respiro de hasta
siete años al instituto emisor, en su objetivo de buscar el
mejor momento para venderlo, y de esta manera recuperar la
inversión.
PERSONAJES
ANA LUCIA ARMIJOS cree en la libertad, en la democracia y en
libre mercado. Es la sexta de 10 hermanos. Su padre fue
diputado y director del Partido Conservador por varios años.
Se graduó de economista en la Universidad Católica de Quito.
Obtuvo una maestría en la Universidad de Illinois y otra en la
Sorbona de París. Diplomada en el Instituto de Altos Estudios
Nacionales (IAEN) y en la Flacso. Tiene cursos de
especialización en el Banco Mundial, en el Fondo Monetario
Internacional, en el Banco Interamericano de Desarrollo.
Comenzó en 1974 como "analista económico 1" del Banco Central.
Fue directora en algunas áreas hasta llegar a la gerencia de
División Técnica en 1987. Luego dirigió los programas de
ajuste del Banco Mundial en los países de Africa Occidental.
En agosto de 1992 asumió la gerencia del Banco Central. En
1993 su solvencia le llevó al sillón de la Junta Monetaria y
en noviembre asumió de 1996 asumió la presidencia de la
Asociación de Bancos Privados del Ecuador.
AUGUSTO DE LA TORRE pasó de filósofo a economista, ya que en
1977 se licenció en Filosofía en la Universidad Católica de
Quito y en 1987 obtuvo el doctorado en Economía (PHD) en la
universidad de Notre Dame. Se especializó en Macroeconomía y
Desarrollo Económico.
De La Torre fue gerente del Banco Central desde agosto de 1993
hasta febrero de 1997. Manejó la política cambiaria y
monetaria del país, en marco de las resoluciones de la Junta
Monetaria.
Ha trabajado en el seguimiento de varios proyectos del Fondo
Monetario Internacional sobre mercado de capitales, deuda
externa y programas económicos de diferentes países. Fue
investigador y asistente de cátedra en la Universidad de Notre
Dame. La revista Euromoney lo nombró en septiembre de 1996
como el mejor gente del Banco Central de América Latina.
CARLOS SOLORZANO fue presidente de la CSJ desde septiembre de
1995 hasta julio de 1997. Dirigió la campaña por el sí en la
Consulta Popular del 25 de mayo de 1997, sobre todo en las
peguntas 11 y 12 referentes a la despolitización de la
justicia basada en su independencia y autonomía. La
providencia con orden de prisión que emitió en junio de este
año, en contra de Ana Lucía Armijos, ex presidenta de la Junta
Monetaria y Augusto de la Torre, ex gerente del Banco Central,
generó críticas en su contra. Varios sectores del país dijeron
que Solórzano buscaba notoriedad política y que su decisión no
tenía sustento legal.
Carlos Solórzano es afiliado al partido Democracia Popular
pero ha estado al margen de las decisiones políticos del
partido. Fue profesor de la Universidad de Guayaquil y
embajador en Italia cuando Ecuador volvió a la democracia en
1979.
HEYTEL MORENO fue el juez encargado de llevar el caso
Continental desde mayo hasta octubre de 1996. La suspensión de
la orden de prisión a Leonidas Ortega por parte de ete juez
provocó la reacción inmediata de la fiscal del Guayas Ana
Ramos, quien calificó la acción del Juez como apresurada e
ilegal.
El fiscal general de la Nación, Fernando Casares, respalda a
la Fiscal, y manifiesta que la actitud de Moreno "desprestigia
a la Función Judicial". Además, comenta que para contrarrestar
este tipo de acciones, "es preciso la separación en el
ejercicio jurisdiccional, de quienes no solo hacen gala de
ignorancia legal, sino que desafían la paciencia ciudadana."
La fiscal Ramos solicitó a Moreno la revocatoria por cuanto el
delito que es materia del juicio es "reprimido con penas de
reclusión".
Pero Moreno no solo ha ganado relevancia con el caso
Continental. También revocó la orden de detención contra Jaime
Toral Zalamea por la tenencia ilícita de armas. Tiene el caso
de los infectados de Sida en la Unidad Médica Garcés. La
semana pasada, por sorteo, le correspondió el juicio por la
agresión de los transportistas en una protesta el sábado 14 de
septiembre. (Texto tomado de El Comericio)
bancarias del país, estuvo al borde de irse a la quiebra en
1995, lo que habría perjudicado a miles de ahorristas. El
Banco Central y la Junta Monetaria intervinieron para
rescatarlo, otorgando un crédito subordinado en 1996. Esta
decisión fue cuestionada ya que implicaba que el Estado asumía
las consecuencias del mal manejo del Continental por parte de
sus dueños, la familia Ortega, y sus accionistas.
Hace pocos meses, el ex presidente de la Corte Suprema de
Justicia, Carlos Solórzano, decretó orden de prisión
preventiva para quienes entonces tomaron esta decisión. Entre
ellos, Fidel Jaramillo, ex gerente del Banco Central, Ana
Lucía Armijos, ex presidente de la Junta Monetaria, Mauro
Intriago, ex Superintendente de Compañías y los hermanos
Ortega. A su vez, la providencia de Solórzano fue criticada a
nivel nacional por castigar una iniciativa financiera que
evitó una crisis bancaria a nivel nacional.
Actualmente el Banco Continental lleva a cabo una campaña
publicitaria que anuncia un "nuevo" Banco Continental. A
continuación una cronología de los hechos.
1975 * El Banco Continental nace en Guayaquil como una empresa
de ahorro y crédito. La familia Ortega Trujillo es la
accionista principal.
1985 * Se consolida como el quinto Banco del país, manejando
el cinco por ciento del mercado nacional.
1991 * Se conforman grupos (financiero y no financiero), estos
pasarán a agruparse en la holding Conticorp S.A, el Grupo
Financiero Conticorp (GFC) y la Corporación Ecuatoriana de
Transacciones Inmobiliarias (CETI),
1994 * El Continental se fusiona con las empresas Financonti y
Contileasing y adquiere activos y pasivos de Financiera
Continental y Cash. En ese año también se crea la compañía
Holding Conticorp a través de la compra de las acciones de las
compañías financieras del GFC S.A. en la BVG.
Los personajes
1995
Junio · El banco registra pérdidas por 50 mil millones de
sucres (12 millones 546 mil 644 dólares). Estas fueron
restituidas por Conticorp S.A. en virtud de la vigencia del
convenio HUMPT. Su capital es de 266.000 millones de sucres
(66 millones 716 mil 830 dólares).
Julio · El directorio del Banco acuerda un aumento de capital
por 43 mil millones de sucres, con un premio de 86 mil
millones (precio de 3 a 1 sobre el valor nominal).
Noviembre · El Banco Continental realiza una oferta de 430
millones de sucres (107 mil 635 dólares) en acciones. Cada
acción fue vendida en 100 sucres (0,025 centavos de dólar). El
capital sube de 126 a 169 mil millones de sucres (42 millones
302 mil dólares)
1996
Dic. 1995 y Ene. 1996 · En medio de la crisis de liquidez del
sistema financiero, el Continental recibe dos créditos de
emergencia por 450 mil millones de sucres (112 millones 923
mil 463 dólares), otorgados por el Banco Central.
Febrero · Se rumora sobre la quiebra del Banco que pondría en
crisis la situación económica de 234 mil clientes a nivel
nacional, sin embargo las autoridades del Banco lo niegan.
En esta fecha también se descubre la salida de 150 millones de
dólares de un total de 300 millones desde noviembre de 1995.
20 de marzo · Las autoridades de la Junta Monetaria y del
Banco Central aprueban un crédito subordinado por 485.000
millones de sucres (121 millones 706 mil 399 dólares). Con
ello evitarían una crisis en el sistema financiero, afectado
por la dura situación que vivió el país en 1995 causada por la
guerra con el Perú; los cortes de luz y; la inestabilidad
política que generó la destitución del vicepresidente Alberto
Dahik.
Las características del préstamo determinaron que el instituto
emisor debía asumir la administración directa del banco
intervenido. Los objetivos principales eran mantener la
estabilidad del Banco, revalorizarlo para su eventual venta y
recuperar el crédito.Fue la primera vez en la historia del
país en que se aplicó la Ley de Instituciones Financieras en
cuanto a la concesión de préstamos subordinados. Leonidas
Ortega se queda como presidente del directorio.
Abril · La revista económica "Gestión" denuncia el aumento
ficticio de capital del Banco Continental. Este incremento se
realizó a través de complicadas operaciones financieras. Una
de ellas conocida como piramidación de capitales. Este ilícito
significa que el Banco Continental Overseas de Curazao, cuyos
accionistas son los hermanos Ortega Trujillo, había entregado
un crédito ficticio al Continental de Ecuador, donde los
dueños son también los hermanos Ortega Trujillo. Las
autoridades bancarias concluyeron que el Banco infló su
patrimonio con la utilización de recursos pre existentes. De
esta manera, los balances no reflejaban su verdadero capital
patrimonial.
10 de mayo · La Superintendencia de Bancos deja sin efecto el
aumento de capital realizado a fines de 1995 y principios de
1996 a raíz de la venta de acciones. Se demanda a Leonidas
Ortega Trujillo. El juicio cae en manos del juez sexto de lo
Penal de Guayas, Heytel Moreno. En tanto Ortega sostiene que
"esos aumentos de capital fueron auténticos. Hechos con 209
personalidades testigos de las operaciones".
El banco tenía teóricamente 751 mil millones de sucres (188
millones 362 mil 218 dólares). El aumento ficticio sería de
551.000 millones de sucres (138 millones 199 mil 174 dólares).
Los 751.000 millones resultan de sumar 266.000 millones que el
banco registraba en su balance de 1995, y el préstamo
subordinado que le otorgó el Banco Central por 485.000
millones de sucres (124 millones 518 mil 614 dólares).
Una vez que la Superintendencia deja sin efecto el aumento de
capital, el patrimonio global del Continental queda en 200.000
millones de sucres (51 millones 347 mil 882 dólares)
12 de mayo · La Superintendencia de Bancos decide remover a
Leonidas Ortega del cargo de presidente del directorio y Pablo
Lucio Paredes asume la Presidencia del Continental. El 16 se
dicta autocabeza de proceso en su contra
Según un boletín de prensa emitido el viernes 10 de mayo, pero
dado a conocer el 11, por el Banco Central, se dejaron
insubsistentes los aumentos de capital del Banco Continental y
los de las cuentas patrimoniales del Banco Continental
Overseas Curazao, efectuados en 1.995 y durante los primeros
meses de este año. Los fondos se los catalogó como
provenientes, "directa o indirectamente" del mismo grupo
Conticorp del que el banco es el principal integrante.
28 de mayo · Jorge Gallardo se encarga de la gerencia general
del Continental
1 de junio · Leonidas Ortega acusa de peculado al gerente del
Banco Central, Augusto de la Torre y sostiene que la
Superintendencia de Bancos conocía de los aumentos de capital.
19 de junio · SBC Warborg, una división del Swiss Bank
Corporation, fue contratada para asesorar en la
reestructuración financiera del Continental y valorarlo para
su venta.
21 de junio · El Banco Central inicia procedimientos legales
en Bahamas contra Conticorp S.A y contra Conticorp S.A.
Lexholding y Conticorp Bahamas Trust, por haber vendido al
fondo de Administración constituido en las Bahamas, títulos de
difícil negociación, "por el estado de iliquidez en que se
encontraba el antiguo Banco Continental".
Según informe de la Superintendencia de Bancos, al Lex Holding
le otorgó un préstamo de un millón y medio de dólares para que
adquiera acciones del Banco Continental Overseas Curazao,
títulos patrimoniales del Bankers Club.
Mientras a Conticorp Bahamas Trust le hizo tres préstamos por
3 millones 632 mil 175 dólares para adquirir acciones de
Conticorp.
2 de julio · El ex presidente ejecutivo del Banco Continental,
Leonidas Ortega, se declaró inocente, ante el juez sexto de lo
penal, Heytel Moreno, de la acusación de piramidación de
capital y acusó a las autoridades monetarias de que todo lo
actuado por él fue por sus recomendaciones.
13 de julio · El juez Heytel Moreno dicta orden de prisión
preventiva contra Leonidas Ortega y 18 implicados más. La
orden no se cumple por falta de coordinación entre el Juez y
la Policía.
Jorge Zavala, abogado de la familia Ortega, califica a la
última providencia como de "marras" y puntualiza que la
providencia no indica cuáles son los datos "que le sirven de
premisa para presumir la responsabilidad penal."
18 de julio · La Junta Monetaria aprobó el programa de
reestructuración financiera. Se preve que en un plazo máximo
de cuatro meses el Continental pasará a manos de nuevos
propietarios. El programa de reestructuración contempla la
limpieza de activos, en especial, aquellos que generan
intereses muy por debajo de los que se paga en el mercado.
Luego vendrá la valoración del banco por parte de la empresa
Swiss Bank, contratada por el Estado.
Jorge Gallardo, gerente del Continental, recordó que el Banco
sigue siendo el quinto banco del país porque cuenta con 470
mil millones de sucres en depósitos y 980 mil millones en
cartera Gallardo anunció que de ahora en adelante, el grupo se
llamará Grupo Financiero Continental, integrado por Banco
Continental, Almaconti, Contivalores y Contifondos.
También la Corporación Financiera Nacional aceptó participar
en el programa de rehabilitación, concediéndole una línea de
crédito de 20 mil millones de sucres (5 millones 18 mil
dólares).
14 de septiembre · El Tribunal de Garantías Constitucionales
se pronuncia en contra de la demanda de inconstitucionalidad
presentada por los abogados de Leonidas Ortega.
17 de septiembre · El juez Heytel Moreno explica que no ha
sido levantada la orden de prisión en contra de Leonidas
Ortega, solo queda en suspenso puesto que Ortega habría pagado
una fianza de 537 mil sucres (135 dólares) dispuesta por el
Juez.
22 de septiembre · La decisión del Magistrado provocó la
reacción inmediata de la fiscal del Guayas, Ana Ramos, quien
calificó la acción del Juez como apresurada e ilegal.
El fiscal general de la Nación, Fernando Casares, concuerda
con la Fiscal, en que la actitud de Moreno "desprestigia a la
Función Judicial". Además, comenta que para contrarrestar este
tipo de acciones, "es preciso la separación en el ejercicio
jurisdiccional, de quienes no solo hacen gala de ignorancia
legal, sino que desafían la paciencia ciudadana". La fiscal
Ramos solicitó a Moreno la revocatoria por cuanto el delito
que es materia del juicio es "reprimido con penas de
reclusión".
20 de octubre · El Tribunal Constitucional (TC) declaró
constitucionales las resoluciones tomadas por el
Superintendente de Bancos y por la Junta Bancaria el 10 de
mayo. Dos de las tres resoluciones se referían al aumento de
capital, a las investigaciones realizadas para verificar la
legalidad de ese incremento y sobre la procedencia de los
fondos.
28 de octubre · El caso Continental pasa a manos del
presidente de la Corte Suprema de Justicia, Carlos Solórzano,
una vez que fue sindicado el superintendente de Bancos, Mauro
Intriago, quien goza de fuero de corte.
12 de diciembre · El presidente de la CSJ, Carlos Solórzano,
inicia juicio por peculado contra los miembros de la Junta
Monetaria que dieron el préstamo subordinado, entre ellos está
Ana Lucía Armijos, presidenta de la Junta.
Armijos expresa que le sorprende la decisión de Solórzano.
"Creo que no está bien que se pretenda involucrar a quienes
hemos defendido los intereses colectivos de la sociedad
ecuatoriana, que en un momento dado tuvo serios problemas, con
quienes sí han tenido una clara responsabilidad en el manejo
financiero e institucional de un banco privado en una época
determinada. Por eso estoy sorprendida de la decisión del
Presidente de la Corte Suprema".
1997
15 de febrero · La jueza Justice Allen en Bahamas accede a
enjuiciar en esa jurisdicción a Leonidas, Jaime y Luis Ortega
aceptando un pedido del Central. La demanda actual tendría
como objeto que el IAMF recupere los 110 millones de dólares
que fueron concedidos en préstamos, a cambio de los activos
sin valor, como los GDR_s (Recibos de Depósitos Globales) que
emitió el Banco Continental durante la administración de los
líderes del grupo, los hermanos Ortega Trujillo.
13 de marzo · Después de un año de la concesión del préstamo
subordinado, los números del Banco Continental aún reflejan
las condiciones críticas que pasó y que motivó la intervención
del Banco Central, el 20 de marzo del año pasado. Estas
condiciones se reflejan en el patrimonio negativo de 133.932
millones de sucres, que registra el BC a enero 31 de este año.
Se incluye el préstamo subordinado de 485.400 millones.
21 de marzo · La Junta de la Reserva Federal de EE. UU.
anuncia que Luis Ortega y otros miembros de la familia están
restringidos de participar en transacciones financieras del
Pan American Bank, del cual Leonidas Ortega es su presidente
ejecutivo.
4 de abril · El actual superintendente de Bancos, José
Morillo, aclaró que el Banco Continental será vendido como
mínimo al equivalente al préstamo subordinado que le concedió
el Banco Central, esto es 485 mil 400 millones de sucres, o
163 millones de dólares al cambio de la fecha que se
entregaron los recursos.
25 de abril · Miguel Macías, director general del Instituto
Ecuatoriano de Seguridad Social (IESS), no descarta la
posibilidad de comprar el Continental, ya que podría
convertirse en el banco del afiliado.
30 de abril · El Consejo Superior del IESS autorizó al
director general Jaime Macías adquirir las bases para la
compra del Banco Continental.
24 de mayo · El Comité de Adjudicación, encargado de adelantar
la venta de activos y la transferencia de pasivos del
Continental, declaró desierto el proceso. Ninguna de las
instituciones que compraron las bases presentaron ofertas.
1 de junio · El presidente de la Corte Suprema, Carlos
Solórzano, dispuso en una providencia las órdenes de captura
en contra del ex gerente del Banco Central, Augusto de la
Torre, la ex presidenta de la Junta Monetaria, Ana Lucía
Armijos, el ex superintendente de Bancos, Mauro Intriago, y
los hermanos Ortega Trujillo. Esta disposición se extiende
también para José Rosero y los demás ex directivos del Banco
Continental
El comandante general de Policía, Marco Hinojosa, dijo que la
Policía no tiene aún información sobre el paradero de los
sindicados. Sin embargo informó que solo Armijos se encuentra
en el país, mientras los Ortega Trujillo están fuera del país.
De la Torre se encuentra en Washington.
5 de junio · La providencia del Presidente de la Corte Suprema
de Justicia es criticada por varios sectores del país. Para
Fidel Jaramillo, gerente del Banco Central, la decisión de
Carlos Solórzano deja sin piso a las autoridades monetarias.
Por su lado la Iglesia Católica advierte que Solórzano busca
notoriedad política con esta decisión.
15 de junio · El presidente de la República, Fabián Alarcón,
envía el proyecto de ley especial de capitalización y venta de
la institución financiera al Congreso para su aprobación. Si
es apoyada esta iniciativa la inversión total del Banco
Central del Ecuador (BCE) en el Banco Continental sería de 828
mil millones de sucres, aproximadamente. El proyecto apunta a
quitar la carga financiera que representa el saldo del crédito
especial (343 mil millones de sucres), aprobado por la Junta
Monetaria el cuatro de noviembre del año pasado.
Así mismo, este proyecto pretende dar un respiro de hasta
siete años al instituto emisor, en su objetivo de buscar el
mejor momento para venderlo, y de esta manera recuperar la
inversión.
PERSONAJES
ANA LUCIA ARMIJOS cree en la libertad, en la democracia y en
libre mercado. Es la sexta de 10 hermanos. Su padre fue
diputado y director del Partido Conservador por varios años.
Se graduó de economista en la Universidad Católica de Quito.
Obtuvo una maestría en la Universidad de Illinois y otra en la
Sorbona de París. Diplomada en el Instituto de Altos Estudios
Nacionales (IAEN) y en la Flacso. Tiene cursos de
especialización en el Banco Mundial, en el Fondo Monetario
Internacional, en el Banco Interamericano de Desarrollo.
Comenzó en 1974 como "analista económico 1" del Banco Central.
Fue directora en algunas áreas hasta llegar a la gerencia de
División Técnica en 1987. Luego dirigió los programas de
ajuste del Banco Mundial en los países de Africa Occidental.
En agosto de 1992 asumió la gerencia del Banco Central. En
1993 su solvencia le llevó al sillón de la Junta Monetaria y
en noviembre asumió de 1996 asumió la presidencia de la
Asociación de Bancos Privados del Ecuador.
AUGUSTO DE LA TORRE pasó de filósofo a economista, ya que en
1977 se licenció en Filosofía en la Universidad Católica de
Quito y en 1987 obtuvo el doctorado en Economía (PHD) en la
universidad de Notre Dame. Se especializó en Macroeconomía y
Desarrollo Económico.
De La Torre fue gerente del Banco Central desde agosto de 1993
hasta febrero de 1997. Manejó la política cambiaria y
monetaria del país, en marco de las resoluciones de la Junta
Monetaria.
Ha trabajado en el seguimiento de varios proyectos del Fondo
Monetario Internacional sobre mercado de capitales, deuda
externa y programas económicos de diferentes países. Fue
investigador y asistente de cátedra en la Universidad de Notre
Dame. La revista Euromoney lo nombró en septiembre de 1996
como el mejor gente del Banco Central de América Latina.
CARLOS SOLORZANO fue presidente de la CSJ desde septiembre de
1995 hasta julio de 1997. Dirigió la campaña por el sí en la
Consulta Popular del 25 de mayo de 1997, sobre todo en las
peguntas 11 y 12 referentes a la despolitización de la
justicia basada en su independencia y autonomía. La
providencia con orden de prisión que emitió en junio de este
año, en contra de Ana Lucía Armijos, ex presidenta de la Junta
Monetaria y Augusto de la Torre, ex gerente del Banco Central,
generó críticas en su contra. Varios sectores del país dijeron
que Solórzano buscaba notoriedad política y que su decisión no
tenía sustento legal.
Carlos Solórzano es afiliado al partido Democracia Popular
pero ha estado al margen de las decisiones políticos del
partido. Fue profesor de la Universidad de Guayaquil y
embajador en Italia cuando Ecuador volvió a la democracia en
1979.
HEYTEL MORENO fue el juez encargado de llevar el caso
Continental desde mayo hasta octubre de 1996. La suspensión de
la orden de prisión a Leonidas Ortega por parte de ete juez
provocó la reacción inmediata de la fiscal del Guayas Ana
Ramos, quien calificó la acción del Juez como apresurada e
ilegal.
El fiscal general de la Nación, Fernando Casares, respalda a
la Fiscal, y manifiesta que la actitud de Moreno "desprestigia
a la Función Judicial". Además, comenta que para contrarrestar
este tipo de acciones, "es preciso la separación en el
ejercicio jurisdiccional, de quienes no solo hacen gala de
ignorancia legal, sino que desafían la paciencia ciudadana."
La fiscal Ramos solicitó a Moreno la revocatoria por cuanto el
delito que es materia del juicio es "reprimido con penas de
reclusión".
Pero Moreno no solo ha ganado relevancia con el caso
Continental. También revocó la orden de detención contra Jaime
Toral Zalamea por la tenencia ilícita de armas. Tiene el caso
de los infectados de Sida en la Unidad Médica Garcés. La
semana pasada, por sorteo, le correspondió el juicio por la
agresión de los transportistas en una protesta el sábado 14 de
septiembre. (Texto tomado de El Comericio)
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