BLANQUEO DE DOLARES EN ECUADOR. Por Hernán Ramos
Quito. 01.07.92. "La corriente de dinero (producto del
comercio de drogas) no reconoce fronteras. A medida que
ajustamos nuestras propias reglas y procedimientos para evitar
que los que lavan dinero utilicen el sistema financiero
norteamericano, estos se dirigen cada vez más a los bancos y
mecanismos de transferencia extranjeros para ocultar la fuente
de sus fondos y convertirlos a usos legítimos".
Esta frase de George Bush condensa el problema básico del
"blanqueo" (lavado) de dólares.
Por una parte, reconoce explícitamente que el sistema
financiero de EEUU no solo que está afectado por el "blanqueo"
de dólares engendrados en el negocio de las drogas; se admite
además que a la administración de ese país le resulta difícil
controlar un fenómeno financiero ilegal -que usa instituciones
legales- extendido mucho más allá de los límites del principal
mercado de consumo de drogas.
A estas alturas, pocos dudan que entre "los sistemas
financieros extranjeros" usados por los narcotraficantes a los
que hace alusión el presidente Bush, constan los de muchos
países latinoamericanos y europeos.
En el caso de sudamérica, recientes casos en diversos países
han puesto en evidencia el alcance de las redes de lavado. En
meses pasados, en Uruguay y Argentina, el "Yomagate" -caso que
involucró a familiares y cercanos colaboradores del presidente
argentino Carlos Menem- destapó la olla. En Colombia, todos
recuerdan la existencia de la célebre "ventanilla siniestra".
Y en Ecuador, el reciente escándalo del cartel de los "reyes
magos" ha llevado a las autoridades a la intervención de un
banco propiedad de las Fuerzas Armadas (el Rumiñahui).
Y si bien con la captura de la principal organización de
narcotraficantes que opera en el país, el tema ha saltado a la
primera plana de la prensa nacional, no cabe perder la
perspectiva del asunto: estamos ante una expresión más de un
fenómeno que involucra al Ecuador desde hace varios años. Al
parecer, el comercio derivado del tráfico ilegal de drogas ha
estructurado ya un perfil claramente definido en su tránsito
por el Ecuador: el narcolavado de dólares.
¿CUANTO SE "BLANQUEA" EN EL PAIS?
Desde luego, determinar un monto (siquiera aproximado) de la
cantidad de dólares que se legalizan a través del sistema
financiero ecuatoriano es muy difícil.
Según la revista Newsweek, se estima que en el Ecuador se
lavan cerca de 400 millones de dólares al año. Empero, las
formas de llegar a esa cifra no han sido claramente
explicadas.
Por su parte, el presidente de la comisión especial del
Congreso que investiga este problema, Fernando Larrea, ubicó
alguna vez la cifra en 600 millones de dólares.
Pero fuentes relacionadas con los bancos y financieras del
país consultadas por HOY creen que estas cifras son, todavía,
conservadoras.
"Si se estima que desde la expedición de la Ley sobre
Substancias Estupefacientes y Sicotrópicas (en septiembre de
1990), hasta marzo de este año, la Superintendencia de Bancos
ha intervenido en unas 1.200 cuentas de ecuatorianos que
tienen fondos en diversos bancos privados del país, es
evidente que los 600 millones de dólares se quedan cortos",
señaló a HOY un experto en banca que prefiere no dar su
nombre.
En efecto, en un documento de actualización bancaria referida
al movimiento de cuentas de ciudadanos sospechosos de lavar
dólares, al que HOY tuvo acceso -"Inmovilizaciones de Bienes.-
Ley de Subsutancias Estupefacientes y Psicotrópicas. Ley
108"-, se registra que la Superintendencia de Bancos ha
inmovilizado los depósitos contabilizados en 1.200 cuentas
bancarias de igual número de personas que estaban diseminadas
en el sistema bancario nacional. Muchas de esas cuentas,
incluso, tienen ya instaurados procesos legales.
REPRESION, LAVADO Y VICTIMAS
Pero el fenómeno, al parecer, no cesa, por mucha represión que
se aplique. O, dicho en otras palabras, no basta reprimir el
blanqueo de dólares para pretender erradicar el fenómeno.
El caso del cartel de los Reyes es un buen ejemplo: tras la
ocupación del domicilio del capo, según informó la Policía, se
estableció que la organización tenía 44 cuentas corrientes en
por lo menos 6 bancos privados nacionales, y otras 7 cuentas
en bancos de Europa y Estados Unidos, cuyos saldos (de estas
últimas cuentas) son grandes: 35 millones de dólares
registrados hasta 1988.
"Nosotros somos utilizados por los narcotraficantes y nunca
hemos sido sus cómplices", declaró a un canal de TV nacional
Eduardo Simón, presidente de la Asociación de Bancos Privados
del Ecuador (ABPE), en la primera reacción oficial de los
bancos, luego de conocerse los resultados preliminares de las
investigaciones de las finanzas del principal barón criollo de
las drogas.
Y es que una de las debilidades del sistema financiero
nacional -y de todos los países afectados por el blanqueo de
dólares- radica en lo que se podría llamar la "persuación
monetaria" de los narcotraficantes.
Amparados en el poder corrosivo de dineros ilegales, los
mafiosos ejercen toda suerte de presiones para acceder a los
mecanismos financieros que les faciliten legalizar sus dineros
calientes.
La banca ecuatoriana -que cobró un auge espectacular después
del boom petrolero- ha sido víctima de este problema, a pesar
de estar consciente de la vulnerabilidad que este ilícito
negocio le representaba.
En efecto, "entre los narcotraficantes no faltan, hoy menos
que nunca, cuando arremeten contra el mundo, quienes
pretenden, amparados en una apariencia honesta y bonachona, o
mediante la presión de la amenaza y el chantaje, utilizar los
servicios de los bancos para desarrollar sus actividades de
lavado de dinero...", reconoció el mismo Simón.
De ahí que la ABPE, a su tiempo, recomendara "conocer a
cabalidad, no solo a un cliente, sino a quien simplemente
solicita la prestación de un servicio en apariencia tan simple
como la realización de una transferencia". (1c)
Quito. 01.07.92. "La corriente de dinero (producto del
comercio de drogas) no reconoce fronteras. A medida que
ajustamos nuestras propias reglas y procedimientos para evitar
que los que lavan dinero utilicen el sistema financiero
norteamericano, estos se dirigen cada vez más a los bancos y
mecanismos de transferencia extranjeros para ocultar la fuente
de sus fondos y convertirlos a usos legítimos".
Esta frase de George Bush condensa el problema básico del
"blanqueo" (lavado) de dólares.
Por una parte, reconoce explícitamente que el sistema
financiero de EEUU no solo que está afectado por el "blanqueo"
de dólares engendrados en el negocio de las drogas; se admite
además que a la administración de ese país le resulta difícil
controlar un fenómeno financiero ilegal -que usa instituciones
legales- extendido mucho más allá de los límites del principal
mercado de consumo de drogas.
A estas alturas, pocos dudan que entre "los sistemas
financieros extranjeros" usados por los narcotraficantes a los
que hace alusión el presidente Bush, constan los de muchos
países latinoamericanos y europeos.
En el caso de sudamérica, recientes casos en diversos países
han puesto en evidencia el alcance de las redes de lavado. En
meses pasados, en Uruguay y Argentina, el "Yomagate" -caso que
involucró a familiares y cercanos colaboradores del presidente
argentino Carlos Menem- destapó la olla. En Colombia, todos
recuerdan la existencia de la célebre "ventanilla siniestra".
Y en Ecuador, el reciente escándalo del cartel de los "reyes
magos" ha llevado a las autoridades a la intervención de un
banco propiedad de las Fuerzas Armadas (el Rumiñahui).
Y si bien con la captura de la principal organización de
narcotraficantes que opera en el país, el tema ha saltado a la
primera plana de la prensa nacional, no cabe perder la
perspectiva del asunto: estamos ante una expresión más de un
fenómeno que involucra al Ecuador desde hace varios años. Al
parecer, el comercio derivado del tráfico ilegal de drogas ha
estructurado ya un perfil claramente definido en su tránsito
por el Ecuador: el narcolavado de dólares.
¿CUANTO SE "BLANQUEA" EN EL PAIS?
Desde luego, determinar un monto (siquiera aproximado) de la
cantidad de dólares que se legalizan a través del sistema
financiero ecuatoriano es muy difícil.
Según la revista Newsweek, se estima que en el Ecuador se
lavan cerca de 400 millones de dólares al año. Empero, las
formas de llegar a esa cifra no han sido claramente
explicadas.
Por su parte, el presidente de la comisión especial del
Congreso que investiga este problema, Fernando Larrea, ubicó
alguna vez la cifra en 600 millones de dólares.
Pero fuentes relacionadas con los bancos y financieras del
país consultadas por HOY creen que estas cifras son, todavía,
conservadoras.
"Si se estima que desde la expedición de la Ley sobre
Substancias Estupefacientes y Sicotrópicas (en septiembre de
1990), hasta marzo de este año, la Superintendencia de Bancos
ha intervenido en unas 1.200 cuentas de ecuatorianos que
tienen fondos en diversos bancos privados del país, es
evidente que los 600 millones de dólares se quedan cortos",
señaló a HOY un experto en banca que prefiere no dar su
nombre.
En efecto, en un documento de actualización bancaria referida
al movimiento de cuentas de ciudadanos sospechosos de lavar
dólares, al que HOY tuvo acceso -"Inmovilizaciones de Bienes.-
Ley de Subsutancias Estupefacientes y Psicotrópicas. Ley
108"-, se registra que la Superintendencia de Bancos ha
inmovilizado los depósitos contabilizados en 1.200 cuentas
bancarias de igual número de personas que estaban diseminadas
en el sistema bancario nacional. Muchas de esas cuentas,
incluso, tienen ya instaurados procesos legales.
REPRESION, LAVADO Y VICTIMAS
Pero el fenómeno, al parecer, no cesa, por mucha represión que
se aplique. O, dicho en otras palabras, no basta reprimir el
blanqueo de dólares para pretender erradicar el fenómeno.
El caso del cartel de los Reyes es un buen ejemplo: tras la
ocupación del domicilio del capo, según informó la Policía, se
estableció que la organización tenía 44 cuentas corrientes en
por lo menos 6 bancos privados nacionales, y otras 7 cuentas
en bancos de Europa y Estados Unidos, cuyos saldos (de estas
últimas cuentas) son grandes: 35 millones de dólares
registrados hasta 1988.
"Nosotros somos utilizados por los narcotraficantes y nunca
hemos sido sus cómplices", declaró a un canal de TV nacional
Eduardo Simón, presidente de la Asociación de Bancos Privados
del Ecuador (ABPE), en la primera reacción oficial de los
bancos, luego de conocerse los resultados preliminares de las
investigaciones de las finanzas del principal barón criollo de
las drogas.
Y es que una de las debilidades del sistema financiero
nacional -y de todos los países afectados por el blanqueo de
dólares- radica en lo que se podría llamar la "persuación
monetaria" de los narcotraficantes.
Amparados en el poder corrosivo de dineros ilegales, los
mafiosos ejercen toda suerte de presiones para acceder a los
mecanismos financieros que les faciliten legalizar sus dineros
calientes.
La banca ecuatoriana -que cobró un auge espectacular después
del boom petrolero- ha sido víctima de este problema, a pesar
de estar consciente de la vulnerabilidad que este ilícito
negocio le representaba.
En efecto, "entre los narcotraficantes no faltan, hoy menos
que nunca, cuando arremeten contra el mundo, quienes
pretenden, amparados en una apariencia honesta y bonachona, o
mediante la presión de la amenaza y el chantaje, utilizar los
servicios de los bancos para desarrollar sus actividades de
lavado de dinero...", reconoció el mismo Simón.
De ahí que la ABPE, a su tiempo, recomendara "conocer a
cabalidad, no solo a un cliente, sino a quien simplemente
solicita la prestación de un servicio en apariencia tan simple
como la realización de una transferencia". (1c)
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